Точка А
Список активов и обязательств, ежемесячный денежный поток, резерв и действующие договоры.
Цели и сроки
Разделите цели на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Не все цели должны финансироваться одним и тем же инструментом.
Сценарии
Добавьте базовый, осторожный и стресс-сценарий. Для будущей доходности не используйте гарантированные значения.
Контроль
Пересматривайте план после крупных изменений: новый кредит, смена дохода, покупка недвижимости, рождение ребенка, продажа бизнеса и другие существенные события.
Вопросы и ответы
Частые вопросы
Можно ли сделать план один раз на 10 лет?
Лучше воспринимать его как живой документ и регулярно обновлять.
Нужно ли сразу выбирать инвестиции?
Нет. Сначала формируется финансовая база и цели.
Чем поможет advisor?
Он помогает собрать исходные данные и подготовить предварительную структуру для обсуждения с экспертом.